Ihre Fonds-Vermögensverwaltung
Als führende unabhängige Fondsplattform in Deutschland haben wir für individuelle Ansprüche eine aktiv gemanagte und innovative Kapitalanlage entwickelt – die Fonds-Vermögensverwaltung der Fondsdepot Bank. Damit bieten wir Ihnen die Königsdisziplin der Geldanlage – das Multi Asset Management.
Bei der Ausgestaltung der Fonds-Vermögensverwaltung bedienen wir uns dritter Expert:innen (Asset- und Portfolio-Manager:innen) zur Analyse und Ausrichtung der Strategieportfolios. Diese stellen die nach ihrer Einschätzung besten Produkte und Asset-Klassen am Markt zusammen gemäß definierter Regeln zur Selektion und zum Timing – mit dem Ergebnis eines optimal diversifizierten Kunden-Portfolios. Individuelle Investitionszeitpunkte dieser Depots werden durch regelmäßige Rebasierungen der Musterstruktur angeglichen. Diese Standardisierung gewährleistet enorme Schnelligkeit von der Entscheidung bis zur Durchführung einer Transaktion.
Sie profitieren dabei für Ihren Kund:innen nicht nur von maximalem Know-how, sondern bei unserer Technologie auch von einem Höchstmaß an Transparenz, Kontrolle, Sicherheit sowie Flexibilität und genießen ein userfreundliches Tool, das es Ihnen ermöglicht, online vielfältige Aktionen schnell und effizient auszuführen.
Die richtige Strategie für Ihre Kund:innen
1. Die individuellen Bedürfnisse
Jede:r Kund:in tickt anders und hat eine andere Risikobereitschaft, die oft von der Lebensphase sowie der Lebenssituation abhängt. Berater:innen beziehungsweise Vermittler:innen wird die vertrauensvolle Aufgabe zuteil, gemeinsam mit dem/der Kund:in gemäß seiner oder ihrer Situation und Risikoneigung das richtige Anlageinstrument zu finden.
2. Aktives Management des Kapitals
Befreien Sie Ihre Kund:innen davon, über individuelle Anlageinstrumente nachzudenken oder diese beurteilen zu müssen. Ihre Kund:innen geben uns Ihre ganz individuelle Ansicht zu den Themen Risikotoleranz und Anlagewunsch und die Fondsdepot Bank stellt mit seinen facherfahrenen Asset Manager:innen das richtige Portfolio und die passende Anlagestrategie zusammen.
3. Technische Features
Während Sie von vielen bequemen Features profitieren und zum Beispiel sowohl Wertpapierüberträge von Drittbanken technisch durchführen sowie Einlagen / Entnahmen online managen können, erhalten Ihre Kund:innen als Depotinhaber:innen ebenfalls aus Transparenzgründen einen lesenden Online Zugang einschließlich InfoManager im Kundenportal.
Die Vorteile der Fonds-Vermögensverwaltung
Unsere Fonds-Vermögensverwaltung bietet zahlreiche Vorteile, die sich positiv auf Ihren Workflow als Berater:in auswirken und Ihnen ermöglichen, sich voll und ganz auf Ihre Kund:innen zu konzentrieren.
- Aus einer Hand: Vermögensverwaltung und Depotführung
- Risikoadjustiert: permanente Überwachung der Verlustschwelle von 10 % je Strategie
- Günstig: Auskehrung der Bestandsprovisionen führt zu Kostenminderung der Vermögensverwaltungsentgelte.
- Profitabel: Das jährliche Vertriebshonorar liegt bei 90 Basispunkten inkl. MwSt. auf das durchschnittlich verwaltete Vermögen.
- Zeitsparend: Zeitaufwand der Protokollierung bei Fondswechsel innerhalb der Vermögensberatung entfällt für Sie.
- Aufwandsminimierung
- Optimierung: dauerhafte Optimierung des Depots sowie dauerhaft gleichbleibende Erträge aus VV Entgelt, unabhängig von der Ausrichtung der Depotzusammensetzung
Unsere Prozesse im Überblick
Vermögensverwaltungsprozess
Allokationsprozess
Effizienter Workflow
Orderwege vom Asset Manager
bis ins VV Kundendepot
Automatisches Rebalancing zur Einhaltung der Portfoliostruktur
Unser Partner
Als Vermögensverwalter arbeiten wir mit dritten Experten zusammen, die wir Ihnen nachfolgend vorstellen.
Patriarch Liontrust Managed Portfolio Service
Der Patriarch Liontrust Managed Portfolio Service (MPS), den wir in Zusammenarbeit mit der Consortia Vermögensverwaltung AG anbieten, bietet Anleger:innen eine breite Auswahl an Target-Risk-Portfolios. Die Portfolios werden aktiv verwaltet von John Husselbee und Paul Kim, zwei in London ansässigen, renommierten Investmentberatern von Liontrust. Unter den verschiedenen Portfolios können Investor:innen jene auswählen, die nach einem zu ihnen passenden Risikoprofil verwaltet helfen, Investmentziele zu erreichen – auch unter wechselnden Marktbedingungen und Konjunkturzyklen. Durch den Einsatz unterschiedlicher Fonds, Fondsmanager, Anlageregionen und Anlageklassen schaffen die Portfolios eine effiziente Diversifizierung für Anleger:innen.
Transparente Konditionen
Patriarch Liontrust
- Jährliches Depotentgelt inkl. ges. Ust.: 45 EURO
- Einmalige Strategieentgelt auf Neuinvestitionen inkl. ges. Ust.: zwischen 3 % und 5 %
- Jährliches Vermögensverwaltungshonorar auf das durchschnittl. verwaltete Vermögen inkl. ges. Ust.: bis zu 1,96 %
- davon Anteil Management/Depotführung:
1,01 % - davon Anteil Vertrieb: bis zu 0,95%
- davon Anteil Management/Depotführung:
- Volumensabhäng. Transaktionskosten für ETFs zzgl. ATC Aufwendungen (additional trading costs): 0,10%
* Depotführung 45 EUR p.a., für Minderjährige kostenlos; keine Transaktionskosten; ETF-Transaktionsgebühren können anfallen
Allgemeine Risikohinweise
zu der Anlage
Die Betrachtung des Risiko- und Ertragsprofils der hier beschriebenen Strategien beruht auf historischen Daten, die nicht als verlässlicher Hinweis auf künftige Risiko- und Ertragsprofile herangezogen werden können. Die Risiko- und Ertragseinschätzungen unterliegen Veränderungen. Eine Strategie, die in die niedrigste Risikoklasse (Kategorie 1) eingestuft wird, stellt grundsätzlich keine völlig risikolose Anlage dar. Die Portfoliowerte der hier dargestellten Strategien können schwanken. Aus diesem Grund können sowohl höhere Verlust- als auch Gewinnchancen eintreten.
Insbesondere folgende Risiken können für Anleger:innen von Bedeutung sein. Diese Risiken können die Wertentwicklung des Depots beeinträchtigen und sich damit auch nachteilig auf den Portfoliowert und auf das angelegte Kapital auswirken. Der Portfoliowert kann jederzeit unter den Einstandspreis fallen, zu dem der/die Kund:in investiert hat.
Kapitalmärkte unterliegen aufgrund von Wirtschaftsdaten und politischen Ereignissen typischen Schwankungen, die nicht selten unvorhersehbar sind. Auch Wechselbeziehungen zu Währungen oder anderen Märkten können Einfluss auf eine vermeintlich sichere Anlageklasse haben.
Das Risiko eines Verlusts aufgrund von Wechselkursschwankungen oder aufgrund von devisenrechtlichen Bestimmungen.
Das Risiko, das mit der Anlage in Ländern verbunden ist, deren politische und wirtschaftliche Systeme und Rechts- und Aufsichtssysteme weniger entwickelt sind, sowie in Länder, die von politischer und/oder wirtschaftlicher Instabilität, mangelnder Liquidität oder Transparenz oder Sicherheitsproblemen betroffen sein können.
Das Risiko, das entsteht, wenn negative Marktbedingungen die Möglichkeit schmälern, Vermögenswerte zu verkaufen, wenn dies notwendig wird. Geringere Liquidität kann sich negativ auf den Kurswert der Vermögenswerte auswirken.
Die Verwaltung des Vermögens ist abhängig von den Analysefähigkeiten sowie der Eignung der Manager:innen. Diese können im Zweifel zu Fehleinschätzungen bzw. -interpretationen der Märkte führen.
